Исследование сферы автоматизации лизинговой деятельности. Разработка системы менеджмента лизинговой компании. Сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей

Для Windows 29.03.2019

Для Windows

Представляет собой комплекс программных компонентов , методик и бизнес-процессов, призванных решить задачу обеспечения менеджмента высшего и среднего звена, акционеров компании оперативной, точной и непротиворечивой информацией о финансовом состоянии бизнеса.

Предлагаемое решение относится к классу систем MIS ― Management Information Systems . В основе решения лежит процесс оперативного сбора, систематизации, накопления и предоставления информации по следующим основным направлениям:

анализ состояния лизингового и кредитного портфелей ;
подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО;
мониторинг основных ключевых показателей эффективности;
сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей;
управление финансовыми рисками;
сценарное планирование.

Анализ состояния кредитного портфелей

Анализ портфеля лизинговых договоров по более чем десяти аналитическим направлениям и более чем ста параметрам для каждого договора. Анализ портфеля привлеченных кредитов. Расчет денежных потоков, эффективной процентной ставки, чистых инвестиций в лизинг, полученного и накопленного финансового дохода.

Подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО

На основе данных российского бухгалтерского учета, данных лизингового и кредитного портфелей, ручных корректировок подготавливаются следующие основные отчеты: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет
о движении денежных средств. Эти отчеты существуют как в «управленческом» варианте ― для внутренних пользователей, менеджмента, акционеров, так и в варианте «МСФО» ― для публикуемой отчетности. Возможности системы не ограничиваются перечисленными отчетами, а позволяют на основании тех же финансовых данных
строить десятки и сотни других управленческих отчетов.

Мониторинг основных ключевых показателей эффективности

На основе данных лизингового и кредитного портфелей, фактических и плановых данных, хранимых в Модели финансовых данных, строится серия ключевых показателей эффективности деятельности компании. Ключевые показатели выводятся на интерактивные информационные панели в цифровом и графическом виде.

Сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей

Система содержит блок данных о финансовом состоянии лизингополучателей. В процессе загрузки данных официальной или управленческой отчетности лизингополучателей, ручного ввода экспертных оценок накапливается приведенная к единому стандарту информация о лизингополучателях. Это позволяет мгновенно получать информацию о текущих показателях деятельности лизингополучателей, просматривать тенденции, в графическом виде получать тревожные сигналы при выходе значений показателей за допустимые рамки.

Управление финансовыми рисками

Поставляемая в составе решения Модель финансовых данных, а также механизмы расчета и обработки данных позволяют проводить расчет и анализ следующих видов рисков:

кредитные риски (риски невозврата, дефолта и т.д.);
риски ликвидности;
процентные риски (риски изменения процентных ставок по кредитам и лизинговым договорам);
валютные риски.

Сценарное планирование

Система содержит набор моделей для оценки влияния изменений различных параметров на ключевые показатели деятельности лизинговой компании. Предложены несколько базовых сценариев и реализована возможность моделирования различных поисковых сценариев («что-если») и целенаправленных сценариев («что необходимо для…»). Вся совокупность переменных сценарного планирования разделена на управляемые и неуправляемые параметры со стороны руководства компании. Сценарное планирование ориентировано на моделирование последствий изменения характеристик портфеля лизинговых контрактов и других управляемых характеристик лизинговой деятельности.

В основе решения лежат: построенная Модель финансовых данных, набор механизмов для обработки исходных данных (их обогащения), набор алгоритмов, применяемых в расчетах, и набор аналитических приложений ― средств представления и анализа

Модель данных построена на основе примеров лучшей мировой практики, используемых в хорошо зарекомендовавших себя решениях для финансовых институтов компаний SAP и Oracle. Это дает уверенность в том, что модель хорошо проработана, точно описывает особенности лизингового бизнеса и в будущем не потребует серьезной переработки. Модель обладает необходимой гибкостью и позволяет заполнять ее данными не всю сразу, а поэтапно, с той степенью точности и детализации, с какой это нужно или возможно.

базовая информация о клиентах-лизингополучателях;
базовые параметры лизинговых договоров;
информация об источниках финансирования ― кредитах;
графики платежей по договорам лизинга или основные параметры этих графиков;
фактические платежи;
данные бухгалтерского учета;
информация о финансовом состоянии лизингополучателей.

Обогащение данных

Результатом работы механизмов обогащения данных является информационный массив, выверенный, компакт-ный и удобный для использования. Отчеты, выборки, графики, информационные панели подготавливаются
на основании этого набора практически мгновенно. Пользователи легко ориентируются в структуре
этого набора и строят свои собственные выборки
и информационные панели. Механизмы расчета, «обогащения», встроенные в систему специально настроены на специфику лизингового бизнеса.

Средства представления

Решение включает в себя блестяще продуманный и реализованный инструмент для построения аналитических приложений QlikView, наиболее успешный продукт данного класса в 2009 году. При помощи данного инструмента создана серия преднастроенных интерактивных аналитических информационных панелей для лизинга.

Информационные панели включают в себя весь комплекс аналитики, начиная с общей финансовой отчетности - баланс, отчет о прибылях и убытках и т.д., и заканчивая сверхподробной информацией по каждому договору лизинга, его истории. Информационные панели являются действительно интерактивными и позволяют одним щелчком мыши вращать, фильтровать, детализировать и перемещаться по информационному массиву. Вместе с тем, аналитические приложения ― это инструмент пользователя, позволяющий легко создавать свои собственные выборки и информа-ционные панели, используя для этого понятные бизнес-пользователю термины и формулы, подобные формулам Excel.

Информационно-аналитическая система в лизинге. Результаты

Систематизированная и выверенная информация о финансовом состоянии, основанная на детальных учетных данных и экспертных знаниях сотрудников компании;
Значительное снижение затрат на подготовку сводной управленческой отчетности и отчетности по МСФО;
Возможность мониторинга достоверной картины функционирования бизнеса в онлайн-режиме;
Система содержит в готовом виде:
- модель финансовых данных;
- заполненные эталонные справочники;
- аналитические приложения с десятками преднастроенных информационных панелей;
- механизм расчета и обогащения данных;
- пользовательский интерфейс для работыс данными (ввод и загрузка);
- методику заполнения системы данными и расчета показателей;
- пользовательскую документацию по структуре данных и их обработке.

Преимущества решения

Модель данных лизингового бизнеса достаточно стабильна и может быть использована в готовом виде в большинстве компаний.
Длительный анализ и проектирование не требуется.

Система использует те данные, которые доступны прямо сейчас, не важно, какого они качества.
Недостающие или «грязные» данные могут быть введены, загружены и откорректированы вручную. Для этого предоставляется специальный интерфейс. Таким образом, сразу захватывается область, закрываемая так называемой «Excel-автоматизацией».

Система содержит готовый механизм расчета показателей.
Обычно при построении ХД расчеты реализуются в рамках разработки процедур загрузки (ETL ― Extract-Transform-Load).
В данном случае часть этих процедур, отвечающая за трансформацию, уже включена в решение.

Система не привязана к каким-либо системам первичного учета.
Одно из важнейших преимуществ. Часто ХД использует в своей Концептуальной модели особенности того или иного источника данных, из которого оно наполняется. При замене источника требуется серьезная переработка структуры ХД. При этом теряются исторические данные, так как их нужно конвертировать в новый формат, а это, обычно, нетривиальная задача.

Система не следует классическому принципу построения ХД – загрузка детальных данных и агрегация их.
Вместо этого данные в Модели финансовых данных существуют на том уровне детализации, на котором это имеет смысл для анализа. Детальные данные подключаются по мере появления требований и возможностей.

Цикл «проектирование-разработка-ввод в эксплуатацию» сокращен до двух-трех недель.
Вместе с этим к работе с системой, тестированию активно привлекаются пользователи. За счет этого требования к системе не успевают устареть, пользователи постоянно в курсе текущего состояния дел, что вызывает доверие к системе и желание пользоваться ею, как рабочим инструментом. Немалую роль здесь играет выдающееся средство анализа ― инструмент QlikView.

Определить сущность создаваемого предприятия, предметную область его деятельности; определить миссию предприятия и основные цели его деятельности; разработать организационную структуру и структуру управления предприятия; установить координационные потоки в организации;

Поделитесь работой в социальных сетях

Если эта работа Вам не подошла внизу страницы есть список похожих работ. Так же Вы можете воспользоваться кнопкой поиск

Другие похожие работы, которые могут вас заинтересовать.вшм>
13969.		Исследование системы менеджмента качества компании ООО «Кама – Трейд»	367.97 KB
	1 8 принципов системы менеджмента качества как основа для совершенствования системы управления качеством на предприятии ООО Каматрейд. Для организации принятие правильных решений всегда является непростой задачей и помочь может только использование основанной на фактах информации с учетом опыта и интуиции. Для этого необходимо организовать поиск фактов характеризующих несоответствия в подавляющем большинстве которыми являются статистические данные разработать методы анализа и обработки данных выявить коренные...
19751.		Лизинговые услуги на финансовом рынке Казахстана (на примере лизинговой компании «КазАгроФинанс»)	164.27 KB
	Теоретическое обоснование лизинга и процесса лизинговых операций. Понятие история зарождения и развитие лизинга. Субъекты классификация и функции лизинга. Место лизингового бизнеса в предпринимательстве определяется прежде всего самими объектами лизинга представляющими собой важнейшие элементы активной части основных фондов машины оборудование транспортные и другие средства.
11141.		Особенности проекта реорганизации бизнеса на примере реорганизации лизинговой компании	113.68 KB
	В условиях становления и развития рыночной экономики в России, порождающей изменчивость конъюнктуры рынка, менеджер сталкивается с ситуацией неопределенности, которая усиливает риск предпринимательской деятельности, а, следовательно, возникает острая необходимость в реорганизации предприятия в соответствии с требованиями рынка и законодательства для улучшения структуры управления предприятием и его ресурсами.
1465.		Разработка рекомендаций по совершенствованию системы деловой оценки персонала компании ООО «СК Регион»	151.36 KB
	Сущность виды цели и этапы деловой оценки персонала. Место деловой оценки персонала в системе управления персоналом организации. Основные проблемы деловой оценки персонала.
20835.		Разработка подсистемы динамической маршрутизации звонков для системы биллинга и менеджмента в сети IP-телефонии	1.61 MB
	Будучи используемой для установления двусторонней связи IP-телефония является частным случаем более общей технологии VoIP Voice over IP подразумевающей любую передачу голосового трафика по IP-протоколу. Для получения возможности осуществления своей деятельности операторы в большинстве стран мира в том числе и в России обязаны получать государственные лицензии на оказание услуг связи соответствующего профиля. С другой стороны одновременное существование значительного количества операторов связи позволяет им самим взаимодействовать...
1266.		Диагностика системы менеджмента в ООО «КиПрофит»	12.22 MB
	Диагностика системы менеджмента Менеджмент управление самостоятельный вид профессиональной деятельности людей направленной на достижение организацией действующей в рыночных условиях определенных целей управления путем рационального использования экономических ресурсов. Организация системы управления менеджментом является самым главным делом руководителя на всех стадиях жизненного цикла организации: создания роста стабильности упадка. Многие руководители это понимают однако не всегда удерживаются от оперативно диспетчерского...
18673.		РАЗРАБОТКА РЕКЛАМНОЙ КОМПАНИИ ОАО «ТРАНСАЭРО»	424.7 KB
	Фоܰрܰмܰиܰруܰя сܰпܰрос и стܰиܰмуܰлܰиܰруܰя сбܰыт зܰастܰаܰвܰлܰяܰя потܰребܰитеܰлеܰй поܰкуܰпܰать пܰроܰдуܰкт и усܰкоܰрܰяܰя пܰроܰцесс ܰкуܰпܰлܰи-ܰпܰроܰдܰаܰжܰи а отсܰюܰдܰа обоܰрܰачܰиܰвܰаеܰмость кܰаܰпܰитܰаܰлܰа реܰкܰлܰаܰмܰа вܰыܰпоܰлܰнܰяет нܰа рܰыܰнܰке эܰкоܰноܰмܰичесܰкуܰю фуܰнܰкܰцܰиܰю. В этоܰй роܰлܰи реܰкܰлܰаܰмܰа обесܰпечܰиܰвܰает потܰребܰитеܰлеܰй нܰаܰпܰрܰаܰвܰлеܰнܰнܰыܰм потоܰкоܰм иܰнܰфоܰрܰмܰаܰцܰиܰи о фܰиܰрܰме и пܰреܰдܰлܰаܰгܰаеܰмܰыܰх еܰй усܰлуܰгܰаܰх в чܰастܰностܰи иܰх потܰребܰитеܰльсܰкоܰй...
1816.		Модернизация системы менеджмента качества в ООО «Авто-Стиль»	120.45 KB
	Повышение качества невозможно без изменения отношения к качеству на всех уровнях. Призывы к повышению качества не могут быть реализованы, если руководители различных уровней не станут относиться к качеству как образу жизни.
1666.		Рекомендации по совершенствованию системы менеджмента качества ООО «ПолиПласт»	265.33 KB
	Теоретические и методологические аспекты системы менеджмента качества и конкурентоспособности организации. Сущность и содержание международных стандартов системы менеджмента качествами. Роль системы менеджмента качества в повышении конкурентоспособности.
18320.		Разработка финансовой политики в системе менеджмента ТОО «Каратомар»	137.81 KB
	Научно-теоретические основы финансового состояния предприятия. Анализ ликвидности платежеспособности и рентабельности предприятия. Цели финансовой политики предприятия. Основные направления финансовой политики предприятия и принятие управленческих решений.

Результаты анкетирования лизинговых компаний в рамках исследования "Рынок лизинга по итогам 9 месяцев 2009г.":

В каком направлении необходимо развиваться ИТ-системам?

Резюме

Информационные технологии не обделены вниманием: более половины участников анкетирования (57%) продолжали в 2009 году развитие системы автоматизации бизнеса. Четверть компаний успели сформировать работоспособную ERP-систему до начала 2009 г. Только 18% респондентов отложили создание или улучшение системы на будущее.

Больше функциональности и интеллекта: наиболее востребованными направлениями развития имеющихся АИС являются развитие функциональности и усиление отчетно-аналитического блока. Также акцент на повышение интеллектуальной составляющей информационных систем сделало большинство компаний, отметив трудности с получением данных для анализа.

Скорее жив, чем наоборот: 31% компаний считают, что скоринг вновь начнет активно использоваться в лизинге в ближайшие годы, еще 19% уверены, что скоринг не утратил позиции и в текущее время. Пятая часть компаний (22%) считают, что для активного развития скоринговых схем необходимо будет подключать дополнительные методы анализа рыночной информации.

Новых KPI не нужно, необходимы лишь оперативность и точность: более 60% компаний отмечают, что имеющегося набора показателей эффективности деятельности достаточно для анализа работы ЛК, проблема состоит лишь в оперативности, точности и стоимости получения данных показателей.

Автоматизированная четверть: только 27% компаний отмечают, что функции риск-менеджмента в организации автоматизированы в достаточной степени. При этом 37% ощущают необходимость дальнейшей автоматизации процессов риск-менеджмента. Почти пятая часть компаний (18%) уверены, что риск-менеджмент не может быть автоматизирован в принципе.

Методика исследования:

Анкетирование было проведено в рамках анализа рынка лизинга по итогам 9 месяцев 2009 г. В анкетировании приняли участие 33 лизинговые компании с различными масштабами деятельности, имеющие лизинговый портфель объемом от 700 млн руб. до более чем 100 млрд руб.

Итоги анкетирования

Был ли отмечен 2009 год работой над ERP-проектом в Вашей компании?

При рассмотрении и использовании этих и нижеследующих результатов анкетирования необходимо учитывать, что в исследовании решили принять участие в основном те лизинговые компании, для которых тема автоматизации является актуальной: судя по открытым информационным источникам, список лизингодателей, начавших или продолживших проекты автоматизации в 2009 году, сильно коррелирует со списком участников данного исследования. Поэтому приведенные выше цифры все же нельзя рассматривать как показатели по отрасли в целом.

В какую сторону Вы планируете развивать текущую информационную систему управления?